Ações que Pagam Dividendos: O que é e Melhores Opções

As ações que pagam dividendos são uma das formas mais populares de se obter uma renda passiva no mercado de investimentos. Essas ações pertencem a empresas que distribuem parte de seus lucros aos acionistas regularmente, oferecendo uma maneira de gerar renda sem a necessidade de vender os ativos. Neste artigo, você aprenderá como funcionam as ações que pagam dividendos, suas vantagens, como escolher as melhores empresas, e muito mais.

O que são Ações que Pagam Dividendos?

As ações que pagam dividendos são papéis de empresas que distribuem parte de seus lucros aos seus acionistas, como forma de remuneração. Os dividendos são uma fração dos lucros que uma empresa gera e que é repartida com os investidores. Eles podem ser pagos periodicamente, seja trimestralmente, semestralmente, ou anualmente, dependendo da política de cada empresa.

Como Funcionam os Dividendos?

Quando uma empresa obtém lucro, ela pode optar por reinvestir parte desse valor no próprio negócio ou distribuí-lo aos acionistas na forma de dividendos. O valor pago por ação é chamado de dividendo por ação (DPA), e esse montante é definido pelo conselho administrativo da empresa. O investidor que possui ações da empresa tem direito a receber esses dividendos, de acordo com o número de ações que possui.

Tipos de Dividendos

• Dividendos ordinários: São os pagamentos regulares feitos pela empresa, normalmente derivados de seus lucros operacionais.
• Dividendos extraordinários: São distribuídos quando a empresa tem lucros acima do esperado, venda de ativos ou situações não recorrentes.
• Juros sobre capital próprio (JSCP): Uma forma de remuneração que também distribui lucro, mas com tratamento fiscal diferenciado, pois há retenção de imposto.

Vantagens de Investir em Ações que Pagam Dividendos

Investir em ações que pagam dividendos pode trazer várias vantagens para os investidores, especialmente aqueles que buscam uma estratégia de renda passiva e de longo prazo. Algumas das principais vantagens incluem:

1. Renda Passiva

Uma das maiores vantagens das ações que pagam dividendos é a geração de renda passiva. Ao receber dividendos periodicamente, o investidor pode utilizá-los para complementar sua renda ou reinvesti-los para aumentar seu patrimônio.

2. Potencial de Crescimento

Muitas empresas que pagam dividendos são companhias estabelecidas e lucrativas, o que pode significar que elas também têm potencial para valorização no longo prazo. Isso faz com que os investidores possam obter tanto dividendos quanto ganhos de capital com a valorização das ações.

3. Reinvestimento de Dividendos

Reinvestir os dividendos recebidos comprando mais ações pode gerar o chamado efeito de juros compostos, acelerando o crescimento do seu patrimônio ao longo do tempo.

4. Estabilidade

Empresas que pagam dividendos regularmente costumam ser mais estáveis financeiramente e apresentam menor volatilidade em relação a outras empresas. Isso porque elas geralmente têm modelos de negócios mais sólidos e sustentáveis.

Como Escolher Ações que Pagam Dividendos?

Escolher as melhores ações que pagam dividendos requer uma análise cuidadosa de alguns fatores importantes. Abaixo, apresentamos os principais pontos a serem considerados ao montar sua carteira de ações com foco em dividendos.

1. Histórico de Pagamento de Dividendos

Verifique o histórico de pagamento de dividendos da empresa. Empresas que consistentemente pagam dividendos ao longo dos anos, especialmente em períodos de crise, costumam ser mais confiáveis.

2. Dividend Yield

O dividend yield é uma métrica que indica o retorno percentual do dividendo em relação ao preço da ação. Ele é calculado dividindo o dividendo anual pago por ação pelo preço da ação no mercado. Um dividend yield alto pode ser atraente, mas é importante analisar se o pagamento é sustentável no longo prazo.

3. Payout Ratio

O payout ratio é a porcentagem do lucro da empresa que é distribuída como dividendos. Um payout ratio muito alto pode ser um sinal de que a empresa está distribuindo uma parte significativa de seus lucros, o que pode limitar sua capacidade de reinvestir no próprio negócio.

4. Sustentabilidade e Crescimento dos Lucros

A empresa precisa ter um crescimento sustentável de seus lucros ao longo do tempo para manter ou aumentar o pagamento de dividendos. Fique atento às perspectivas de crescimento do setor em que a empresa atua.

5. Setores Resilientes

Alguns setores tendem a ser mais resilientes em crises econômicas e possuem empresas que oferecem dividendos mais consistentes, como o setor de energia, utilidades públicas, e financeiro.

Principais Empresas que Pagam Dividendos no Brasil

No Brasil, várias empresas são conhecidas por pagar bons dividendos aos seus acionistas. Abaixo, destacamos algumas das principais:

1. Itaú Unibanco (ITUB4)

O Itaú Unibanco é um dos maiores bancos do Brasil e paga dividendos regularmente a seus acionistas. Sua consistência e solidez fazem do Itaú uma das ações mais procuradas por investidores que buscam dividendos.

2. Banco do Brasil (BBAS3)

O Banco do Brasil também está entre as principais pagadoras de dividendos do país, sendo uma opção atrativa para quem deseja investir no setor financeiro com foco em renda passiva.

3. Taesa (TAEE11)

A Taesa é uma empresa de transmissão de energia elétrica que se destaca pelos dividendos generosos. O setor de energia elétrica costuma ser mais resiliente em momentos de crise, garantindo um fluxo de dividendos mais estável.

4. Engie Brasil (EGIE3)

A Engie Brasil é uma das maiores geradoras privadas de energia elétrica no país e paga dividendos regularmente, sendo uma opção sólida no setor de energia.

Como Investir em Ações que Pagam Dividendos?

Investir em ações que pagam dividendos é um processo simples. Veja como fazer:

1. Abra uma conta em uma corretora de valores que permita negociar ações na bolsa de valores (B3).
2. Deposite o valor que deseja investir.
3. Pesquise as ações que pagam dividendos e escolha aquelas que se alinhem com sua estratégia de investimento.
4. Compre as ações desejadas por meio da plataforma da corretora.
5. Acompanhe os dividendos e reinvista-os para aumentar seu patrimônio ao longo do tempo.

Fundo de Investimento em Dividendos

Se você prefere uma abordagem mais prática, também pode investir em fundos de investimento focados em ações que pagam dividendos. Esses fundos têm gestores especializados que selecionam as melhores ações para gerar renda passiva por meio de dividendos.

As ações que pagam dividendos são uma excelente escolha para investidores que buscam uma estratégia de renda passiva e valorização de capital a longo prazo. Com uma análise cuidadosa e uma abordagem disciplinada, é possível construir uma carteira de ações sólida que ofereça dividendos consistentes ao longo dos anos.